В редакцию ХТ попали фото официальных предписаний от 12 января 2016 года, поясняющих работникам банков как проводить операции по купле-продаже иностранной валюты. Фото довольно низкого качества, но разобрать текст все же можно. Ниже мы приводим расшифровку документа с сохранением орфографии и пунктуации.
12.01.2016
0140.870 324
Всем уполномоченным кредитующим органам Туркменистана
Всем филиалам ТЦБ в велаятах
В соответствии с Законом «О действиях против легализации доходов, полученных преступным путем и финансировании терроризма» Центральный банк Туркменистана отмечает следующее:
Уполномоченные кредитующие органы или их пункты обмена, которые осуществляют куплю-продажу иностранной валюты согласно Правилам проведения операций по обмену иностранной валюты в наличном и безналичном виде для физических лиц со стороны уполномоченных кредитующих органов, утвержденным Приказом от 27.02.2012 г за №19-о Председателя Правления ЦБТ, зарегистрированным за №635 сав (неразборчиво) от 12 марта 2012 г в Министерстве Юстиции Туркменистана, начиная с 12 января 2016 года, при продаже иностранной валюты физическим лицам, должны обеспечить следование указанным пунктам в приложении.
Ответственность за выполнение этого поручения несут руководитель кредитующего органа и его главный бухгалтер.
Приложение 1 страница
В целях усиления контроля над использованием иностранной валюты, которая продается физическим лицам через кредитные органы, экономии иностранной валюты, а также снижения тенденции долларизации в экономике Центральный банк Туркменистана отмечает следующее
1.Сохранить максимальную сумму иностранной валюты, продаваемой физическим лицам на уровне 1000 долларов США (или эквивалентной сумме в других иностранных валютах) за каждый месяц, как это есть в настоящее время.
a. Переводить иностранную валюту, покупаемую физическим лицом, на его счет международной пластиковой карты (Виза, Мастеркард), а также выполнять безналичные платежи в манатах, если он хочет использовать деньги на этом счету на территории Туркменистана. И в национальной валюте соответствующей страны, если он выезжает зарганицу.
b. Принимать манатные средства, которые физическое лицо оплачивает, чтобы купить иностранную валюту, только через его банковский манатный счет, если он хочет оплатить наличными, нужно требовать документы подтверждающие происхождение денежных средств.
c. Чтобы физическое лицо не давало другому лицу в пользование свои средства в иностранной валюте на своем счете международной пластиковой карты, нужно подтверждать нахождение физических лиц, которые использовали средства, находящиеся на свое счете международной пластиковой карты, в иностранной валюте, в соответствующем периоде заграницей с помощью пометок соответствующих служб в его паспорте. Если при этом будет выявлено, что это лицо давало пользоваться средствами в иностранной валюте на своем счете пластиковой карты, нужно обеспечить, чтобы этому лицу больше не продавали иностранную валюту.
d. Нужно создать условия, чтобы члены одной семьи могли между собой обмениваться денежными средствами, в том числе средствами в иностранной валюте через свои банковские счета.
e. Принимая во внимание тенденции роста покупок через интернет в международной торговле, в пределах иностранной валюты на счетах международных пластиковых карт физических лиц нужно беспрепятственно проводить платежи с пластиковых карт если физическое лицо воспользовалось интернет торговлей в личных целях, в том числе платежи для покупки авиабилеты у иностранных авиакомпаний.
2. Для контроля обстоятельств, когда вышеуказанное используется для объединения членами одной семьи своих средств и использования их в целях предпринимательства, в случае если средства в иностранной валюте переводятся какому-либо члену из одной семьи и систематически используются заграницей, нужно организовать работы по надзору и анализу вместе с органами налоговой службы.
3. В целях предотвращения попыток внесения физическими лицами наличных денежных средств на свой банковский счет и после этого купли иностранной валюты для кого-либо, насчет денежных средств, которые вносятся на банковский счет наличными, нужно требовать документы, подтверждающие происхождение денежных средств, во время передачи денежных средств в банк.
4. Вдобавок к международным пластиковым картам нужно выяснить цель платежей, которые производятся через международные платежные системы (Вестернюнион, Маниграм) без открытия счетов, кроме случаев получения суммы до 1000 долларов в манатном эквиваленте каждый месяц либо отправки этой суммы в иностранной валюте себе или одному из членов семьи.
Банки почему- то отказывают переводить валюту которая была на счете до издания выше указанного предписания. Хотя согласно этого предписания запрета на перевод валюты которая была внесена в 2015 году то есть до введения в действия новых правил нет. Возможно банки еще не могут разобраться и ждут указаний цб туркменистана.
Это уже дошло до невероятного нонсенса и абсурда. Нигде в нормальной, цивилизованной стране мира у вас не потребуют справку о доходах, если вы желаете положить наличку на свой счет, если только речь не идет о крупных суммах. И то, даже в этом случае банк у вас примет сумму и известит вас о том, что они передадут информацию в налоговый орган. Это не банковское занятие собирать подтверждения о происхождении денежных средств, этим должен заниматься налоговый орган, через свои инструменты контроля доходов граждан страны, как например ИНН в России или SSN в США. А у этих как всегда все не на своем… Развернуть »
Плачте буржуи 🙂
В Туркменистане всегда банки выполняют функции, которые должны выполнять налоговая, таможня и другие службы. Поэтому у нас финанслвая система вот такая недоразвитая. Люди не несут деньги в банк, предприниматели так же при любом удобном случае стараются не пользоваться их услугами. Потому что для банков в Туркменистане главное не получение прибыли от эффективной финансовой деятельности, а именно надзор. В банках Туркменистана владелец счета не может свободно ни положить деньги на счет, ни снять их или перевести. Даже если все требуемые подтверждения о законности этих денег имеешь, всё равно есть ограничения.
До 12 января 2016 не было — можно было допустим в 2015 году за один рабочий день перевести 10 тысяч долларов/ комиссия за безналичный перевод с текущего счета банка на текущий счет банка за границей 40 долларов/ Теперь необходимо предоставить документы подтверждающие происхождение денег/ С этим можно согласится и это требование соответсвует здравому смыслу но отправить можно только 1000 долларов в месяц/ Допустим человек продал свою автомашину за 10 тысяч долларов если в 2015 году он мог первести все 10000 за один день заплатив только 40 долларов теперь надо будет ежемесяно перводить по 1000 долларов при этом платить 40 долларов… Развернуть »
Контрольные функции выполняют банки не только в Туркменистане, но и в других, вполне демократических странах вроде стран ЕС и США, которые являются участниками FATF (Туркменистан участником не является) или сочувствующими. Меры там достаточно жёсткие.
В Рекомендациях я не увидел следующего: для членов одной семьи вполне разумно выпустить несколько банковских карт (на каждого члена) к одному счёту, увеличив допустимую сумму конвертации пропорционально количеству этих карт. Тогда сразу решается вопрос передачи денег находящемуся за границей члену семьи.
круг бизнесменов и доступ к валюте сузился!)))
не видать вам валюты, как своих ушей!!))))
Я понимаю, дедолларизация экономика тм начилос
толька перед.
Большое спасибо всем кто причастен к опубликованию этого предписания. Понятно, что это не официальный документ на который можно ссылаться, но хотя бы теперь будем знать о том что нам ещё разрешено. Вот толлько непонятно.
«d. Нужно создать условия, чтобы члены одной семьи могли между собой обмениваться денежными средствами, в том числе средствами в иностранной валюте через свои банковские счета.»
Это как? Только на счетах в туркменских банках? Или можно, например, если сын гражданин Туркменистана откроет валютный счет в другой стране, а родитель в Туркменистане?
Это все на бумаге, а на деле «БОЛАНОК». И никому ничего не докажете и никуда не пожалуетесь.
В банке говорят так даже если у вас есть доллары на текущем счете в Туркменистане и вы хотите отправить свои близким на текущий счет за границуй вы можете это сделать лишь тогда когда предьявите справку о ваших доходах и не имеет значение что вы поставили эти деньги до вступления в силу выше указанного предписания/ При этом вы можете отправить только 1000 долларов/ На вопрос что вы не обмениваете манаты на доллары и зранящиеся у вас на счете доллары вы поставили в 2015 году отвечают таковы правила/ Принисите справку о доходах и только 1000 долларов сможете отправлять в месяц/ Интересно если… Развернуть »
данное письмо не имеет юридический силы и оно ограничивает права физических лиц распоряжаться своими денежными средствами по своему усмотрению. поэтому необходимо обратититься в Генеральную Прокуратуру Туркменистана, чтобы они проверили такое письмо на соответствие действующих законов, так как работники ЦБТ нарушают права физ лиц в отношении 10000 тыс долларов США — есть закон «против легализации доходов, полученных преступным путем и финансировании терроризма» и врамках этого закона на уполномоченный орган (ЦБ) возложена обязанность установить предел суммы, по который необходимо процедура индентификации источника происхождения. Данная сумма несколько раз менялась и сейчас установлена в сумме 10 тыс долларов США. Поэтому банки при проведении операции… Развернуть »
продолжение к пред коммен: В случае если вы сможете доказать свой источник происхождении дохода и законный метод приобретения валюты, банки беспрепятсвенно должны проводить такие операции. Поэтому ограничения по переводы валюты которые наложены в настоящее время – это не законные действия работников банков, которые действуют на основании устного распоряжения работников ЦБТ.
Дорогие друзья!!!
Какой смысл искать подлинность и юридическую силу документов?
Что у нас тут работает по закону? Почти ничего. Единственное что имеет силу это его прихоти и произвол чиновников начиная с детских садов до кабинета министров и меджлиса.
У нас отстаивать права почти невозможно. Нету адвокатов, нету независимых судебных процессов, даже никто не может дать грамотной консультации. В такой ситуации нету смысла утверждать, что чиновники нарушают закон. Ну нарушают, и что? Это уже продолжается более 20и лет.
Turkmenistan ranks 170 out of 174 countries and earned a score of 17 out of 100. Turkmenistan spent 69 years under the Soviet Union and their time with the Soviets has left its effects on the government. Turkmenistan ranks 170 out of 174 countries and earned a score of 17 out of 100. Turkmenistan spent 69 years under the Soviet Union and their time with the Soviets has left its effects on the government. The country declared independence in 1991, the totalitarian rule of the Soviets left its imprint and has led to a totalitarian control by the government of… Развернуть »
Блин, 25 лет прошло, а все советы виноваты. Уже более ТРЕТИ срока, который прошел в СССР, прошла в независимости! Кто теперь мешает при всех богатствах туркменской земли жить хорошо?
Незаконные действия работников банка отслеживать НИКТО не Будет! страна погрязла в тотальной коррупциии! хоть 150 тыщ справок предоставь- найдут повод содрать с тебя! правоохранительные органы — все сидят на взятках ,для них это
как наркотик!МЕДИЦИНА, БАНКИ, ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫЕ УЧРЕЖДЕНИЯ! Пока не будет нормал,ного адекватного лидера страны- люди так и останутся ……..
УЖЕ ПРОСТО ТОШНИТ ОТ ЭТОГО ЗУБОЧИСТКИ! ПОЗОРНАЯ СТРАНА! СТЫДНО ВООБЩЕ ПРИЗНАВАТЬСЯ В ТОМ, ЧТО ТЫ РОДОМ ИЗ ТМ!
И ХВАТИТ УЖЕ ЖАЛЕТЬ И ГОВОРИТЬ< ЧТО НАРОД ТЕРПЕЛИВЫЙ! ТРУСЫ ВСЕ
ТОЛЬКО И СЛЫШИШЬ ОДНО И ТОЖЕ — АЙ БОЛЬЯ<ВОЙНЫ НЕТ И СЛАВА БОГУ! ОТКУДА ТАКОЙ МЕНТАЛИТЕТ У НАС ????
каждый человек должен научиться отстаивать свои права. надо начинать с себя!!! если основная масса будет требовать свои права — тогда законы заработуют. никто не трубуют сови права, поэтому не работают законы. никто не придет и за вас не сделает то что вы должны требовать. существуют не плохие законы в тм, но ксажалению они пока не работают. поймите если вы не будет требовать, значит вас все устраивает. «если ребенок не плачет, значит у него все хорошо». если вы не будете писать жалобы (грамотные, зная свои права и обязанности по закону), то скором времени государственные чиновники станут мутантами, так как они будут… Развернуть »
Прежде чем требовать, надо знать что же всё таки по закону положено. А в Туркменистане просто вопиющая юридическая и экономическая безграмотность. Это очень плохо. Потому что если государство не будет это делать, то всегда найдутся желающие «разъяснить», но в свою пользу. История и вовсе не древняя учит. С чего начинали большевики? А начинали они с воскресных школ для рабочих. Думаете они их только читать и писать учили? Там очень хорошо образованные люди на понятном простым людям языке рассказывали какие есть в стране законы и какие они имеют права. А уж когда человек точно знает что ему положено по закону, особенно… Развернуть »
Что за бред в коментариях про законы, права и прочее. Все делается только для того, чтоб предотвратить массовое бегство из страны простых смертных и отток капиталов предпренимателей: ограничение на обмен, вывоз и перевод валюты, создание органа по контролю за риэлторами и сделками с недвижимостью. Через пол года уже никто за доллары не сможет продать свою квартиру. Валюту купить негде, перевести или перевезти никак, а манаты никому и нигде в мире не нужны. Вот и будут люди сидеть в туркмении как в тюрьме, хотя оно уже так и есть.
время покажет — рарешат ли людям кто вызжает на пмж конвентировать валюту от проданного за манаты недвижимого и движимого имущества/ Второе есть наследник кто проживает в РФ и других странах кто получил или получит в наследство недвижимость/ По существующим правилам чтобы сдать квартиру в аренду надо ежегодно регистрировать договор аренды в хякемлике/Можно дать доверенность кому-дибо поручив сдавать полученную в наследство квартиру/ Но Среди прочих документов надо пердоставить справку формы номер 3 то есть что хозяин квартиры прописан в Туркменистане/ Как в этом случае быть наследнику проживающему в другой стране? Этот вопрос если я не ошибаюсь не отрегулирован/ То есть нарушается… Развернуть »
(продалжение) тогда в хякемлике могут не разрешить сдавать эту квартиру иностранцам а такой хякемлик как Азатлыкский даже запрещает сдавать гражднам Туркменистана/ Когда мой знакомый задал им вопрос почему Копед- Дагский хякемлик разрешает сдавать на этой е улице то прозвучал ответ мы боимся ( имеется ввиду за жизнь первого лица)/ Есть сайт гундогра нефс который часто пишет опровержение/ Пусть его журналисты займутся Азатлыкским Хякемликом которые дискритируют власть и злоупотребляют своим положением/ Точно также вместо регистрации договоров аренды как звучит это в законе они решают дать соглашение или нет/ Точно также мой знакомый получив в наследство квартиру проживая в РФ не может… Развернуть »
Статья 7 не нарушает право людей но ее применение на практике не соответсвют тому пониманию что заложил в нее законодатель/ Если проще говоря на границе при выезде сотрудник иммграционного контроля не видит второго паспорта который есть у гр-на Туркменистана/ Например он гр-н Украины если вылетает на Украины то наличие Украинского паспорта не будет основанием для безприпятсвенного прохождения иммиграционного контроля/В этом случае все по закону/ Этому гр-ну надо лететь в Украину в обход например через Турцию с который безвизовый режим/ Но когда этот же гр-н прилетает с Украины в Туркменистан то сотрудник иммиграционного контроля если нет в Туркменском паспорте что гр-н… Развернуть »
(продолжение) мир стал открытым многие в том числе и Туркменистанцы иммигрируют в другие страны кто временно/ кто-то выезжает на постоянное место жительство/ Если основной лозунг новой Конституции Туркменистан — ГОСУДАРСТВО ДЛЯ ЧЕЛОВЕКА то надо обязательно учесть затронутый мною вопрос/ Не говоря уже о том/ что если те же 3 миллиона человек не смогут встретится со своим близкими кто живет заграницей то естественно у них это вызовет недовольство что на руку тем кто постоянно пугает что ИГИЛ стоит на границе и Туркменистану нужна помощь/ Наверно поэтому многие государства- правительства мира не обращают внимание на второй паспорт — они понимают что создавая… Развернуть »
Мда Бердымухаммедов жжет, было у кого учится!
Часто бываю в ТМ, каждый раз что то новое! Чтоб народ не скучал!
Ещё новости по теме. Теперь чтоб отправить доллары по вестерн юнион надо представить подтверждение что вы приобрели их законно но только за 2016г. Это значит, что если у вас есть квитанция о приобретении долларов в декабре 2015г, то она уже не подходит. Но в январе 2016г доллары уже в банках не продавали. В итоге если у вас есть справка что зарплату вам платят в долларах то вы можете отправить доллары. А так только манаты. Похоже скоро и выезжающим за границу запретят иметь при себе наличными доллары.