ЦБ Туркменистана вводит новые ограничения для борьбы с конвертацией валюты по картам VISA и MasterCard

Власти Туркменистана серьезно озабочены очередями у банков. Как ранее сообщала «Хроника Туркменистана», большое количество вкладчиков пытаются начислить деньги на международные карты VISA и MasterCard, чтобы конвертировать их за рубежом по госкурсу.

Отметим, что в Туркменистане существует два курса валют – официальный (3,5 маната за $1) и курс «черного рынка» (около 6,6 манатов за $1). Обмен валюты в банках Туркменистана по госкурсу был запрещен в январе 2016 года.

В редакцию «Хроники Туркменистана» попал документ (pdf на туркменском языке), разосланный главным отделением Центрального Банка в велаятские филиалы, согласно которому рекомендуется ввести ряд новых ограничений и запретов для борьбы с очередями, а также с различными способами вывода денег за рубеж для конвертации по госкурсу.

В документе говорится следующее: «Согласно сведениям, поступившим в Центральный банк Туркменистана, появившаяся у граждан возможность пользоваться картами Visa и Maserсard для оплаты услуг и товаров, и особенно возможность переводить на карту средства, которые затем обналичиваются ими за пределами страны в банкоматах и торговых точках, и ввозятся обратно в виде валюты в страну для ее последующей реализации, привели к резкому росту количества желающих получить подобные карты и, соответственно, к возникновению очередей у отделений банков. Для уменьшения очередей предлагаем осуществить следующие мероприятия:

— Увеличить в банках количество касс, выдающих Visa и Maserсard вдвое. Особенно это касается Государственного коммерческого банка «Туркменистан», где находятся счета всех бюджетных организаций, но в каждом отделении работает только одна касса;

— Необходимо выявлять обладателей банковских карт, которые не выезжают за рубеж, но посредством интернета регулярно осуществляют покупки и при этом на их имя никогда не приходят товары из-за рубежа. Их необходимо персонально предупреждать, а если они продолжат эту деятельность, то надлежит изучить возможность приостановки действия их карт;

— С работниками государственных учреждений, обладателями банковских карт Visa, ежемесячно вкладывающими денежные средства на счета и часто выезжающими за рубеж (на отдых или с разрешением на лечение), через их руководителей необходимо проводить собеседования и предупреждать о возможных последствиях;

— Министерству финансов совместно с банками надлежит провести проверку предпринимателей, которые указывают свой годовой доход в размере 42 210 манатов, что дает им возможность ежемесячно проводить на карты Visa и Maserсard 3517,50 манатов, чтобы выяснить, действительно ли они используют эти средства по прямому назначению, т.е. приобретают товары или делают другие необходимые для их деятельности расходы (сейчас период, когда они сдают декларации о доходах за первое полугодие). В случаях выявления нарушений, добиваться принятия к этим лицам соответствующих мер;

— Чтобы предотвратить случаи предоставления предпринимателями и гражданами фальшивых гарантий от руководителей дайханских объединений о наличии арендованных земель, чтобы открыть карты Visa, а также попытки открыть карты на имя других граждан, необходимо информировать местные хякимлики и проводить с ними совместную работу в этом направлении;

— В последнее время участились случаю предоставления фальшивых документов о реализации населением скота, что позволяет вносить средства на карты Visa и Maser Card. В связи с этим необходимо определить конкретную организацию, ответственную за выдачу подобных документов.

— В связи с необходимостью предотвращать случаи предоставления гражданами фальшивых документов для помещения средств на карты Visa и Masercard, и с целью сокращения очередей у банков, необходимо организовать согласованную работу с органами местной власти и осуществлять контроль».

Документ написан от имени председателя ЦБ  Мердана Аннадурдыева (на фото).